Osnova za obvladovanje tveganj in zmanjševanja tveganja je, da organizacija ohrani kratkoročno in dolgoročno plačilno sposobnost.

To pomeni, da organizacija redno plačuje vse zapadle obveznosti v določenem časovnem obdobju.

S tem, ko organizacija svoja tveganja v poslovanju zmanjša na minimum, skrbi tudi za svojo dolgoročno plačilno sposobnost.

V projekcijah denarnega toka mora organizacija v vsakem posameznem letu po črpanju posojila dosegati pozitiven DT (po poplačilu obveznosti iz novega posojila).

Narediti moramo projekcijo DT za dobo vračila posojila in tako banke vidijo na kakšen način načrtujemo vračilo posojila (poslovanje, novo zadolževanje, javni razpisi ipd.).

Organizacije, ki na dolgi rok ne dosegajo ...